利用“医保卡异常” 实施诈骗

利用“医保卡异常” 实施诈骗

 本报讯(记者 赵晨民)2014年,某犯罪团伙利用国家机关工作人员身份进行诈骗。该团伙深谙受害人心理,分工明确,“三线”联合作业,诈骗金额达80多万。去年,检察院对该团伙中17名犯罪分子提起公诉。日前,虎丘区人民法院依法审结此案。
  2014年7月,雅加达某别墅地下室内聚集了一批来自中国内地的“追梦”年轻人。他们怀揣着发财的梦想,来到印度尼西亚某台湾商人的“公司”。初到“公司”,他们的第一要务是熟悉工作流程,接受岗前培训。一切都看似正常,但是拿到培训资料后,有些新成员却吓傻了。原来,这家“公司”所经营的不是别的业务,而是诈骗。“我本来想放弃挣钱的机会回国的,但是我们的护照早就被他们收走了。”王某对记者说。但是抱有一丝侥幸心理的王某,并没有逃离“公司”,或者向公安机关报案,而是决定按照犯罪组织的要求进行诈骗,赚回出国的路费。
  2014年7月至8月,该犯罪团伙开始了分工明确的诈骗活动。该组织首先利用软件向中国内地居民发送“医保卡活动异常提醒”的短信包,受害人上钩后,犯罪组织又分三步层层设套,最终骗取钱财。其中,每一步就是一条“生产线”,由专门的人来承担任务。一线工作一般由经验不足的新手完成,他们以医保局话务员的身份接听电话,告知被害人其医保卡存在被盗用的痕迹,操作地在湖北省;并以核实身份信息为由,套取被害人的个人信息;然后让其报案。二线的主要任务是冒充湖北省公安机关工作人员,告知被害人其存在医保诈骗行为,从而造成被害人的恐慌。紧接着,三线工作人员继续冒充国家机关工作者,以核实被害人现有资产是不是赃款为由,要求被害人将资金转入指定账户,最终完成诈骗。目前,该项诈骗活动已给多名大陆居民造成了财产损失,受害人遍布全国各地,诈骗金额达80万。公安机关在接到报警后,在当地警方配合下,将17名犯罪嫌疑人押解回国。
  虎丘法院经过审理,查明了17名被告人在犯罪团伙中承担的具体分工和实际参与的诈骗金额。最终,依法判决3名诈骗金额较大的被告人五年有期徒刑并处五千元罚金;判决其他被告人三年六个月有期徒刑并处四千元罚金。
  法官提醒:不要轻信他人说辞
  该案件涉案人数较多,且犯罪团伙非常了解被害人的心理,层层设陷阱,在造成被害人的恐慌后,成功骗取资产。在诈骗环节中,诈骗人通过核实信息的方式获取了被害人的个人信息,从而将被害人成功引入了下一个圈套中。因此,在日常生活中,我们要注意保护自己的私人信息,不要轻易泄露。其次,涉及核实资产之类的事务时,尽量选择到相关单位人工服务处办理,要坚决拒绝在电话中按照话务员的提示操作,防止被骗。要学习与不法分子作斗争的方法。面对突发情境,要多思考,不能轻信他人,听由他人摆布。 (本文感谢虎丘法院 李双艳支持)

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