跨国电信诈骗团伙谎称受害者洗钱 吓哭对方

跨国电信诈骗团伙谎称受害者洗钱 吓哭对方

2015-11-12 21:27:20 来源: 澎湃新闻网(上海)

11月10日,上海警方包机赴印尼押解电信诈骗犯罪嫌疑人回国。

原标题:电话录音揭示跨国电信诈骗团伙如何套取信息:女士被吓哭(图)

电信诈骗犯是如何让被害人一步步进入圈套的?

11月10日,上海警方从印尼将47名跨国电信诈骗犯罪嫌疑人押解回国。这是在公安部指挥下,上海公安近年来最大规模的一次打击电信诈骗跨国行动。上海警方在现场搜剿到数十只录音笔,这些录音笔中的录音堪称电信诈骗的犯罪实录。

外籍女高管被骗2000万元

据上海警方介绍,这一诈骗团伙住在印尼泗水一栋价值两千万元的高档别墅内,有室内游泳池,有开放式厨房,单月租金达到15万元人民币。最基础的一线“话务员”绩效工资达到1万元人民币,而别墅中放着50多张上下铺钢丝床,按照每人1万元计算,这一个窝点的每月开销在100万元以上。

是什么支撑着这个诈骗团伙的巨额开销?

上海警方告诉澎湃新闻(www.thepaper.cn),传统观念中,电信诈骗的被害人似乎总和中老年人、低学历、低知识等这几类标签分不开。现在,犯罪分子将目标锁定在留学归来、或是档次较高的精英人群身上,这样的人群平时较少关注电信诈骗防范知识,容易上当受骗。

2013年12月9日,上海警方在柬埔寨金边的一幢别墅内也捣毁了一个电信诈骗窝点。这个窝点拨出的一通电话,骗走了上海陆家嘴一家投资公司外籍高管2000多万元。目前,这是上海警方接报的单笔最大的电信诈骗案件。

当年10月22日,陆家嘴一家投资公司的外籍高管韩女士在办公室接到一个电话。对方自称是广州电信公司,称一台以韩女士身份信息办理的电话数次拨打国际长途,欠下高额电话费。

韩女士心想,自己从未在广州以自己的名义安装过任何电话,当即否认。对方“好心”表示,电信部门遇到过很多这种情况,韩女士的个人信息很有可能已被盗用,电信部门将把此情况通报当地公安机关。

随后,电话被转给一名自称“广州警官”的男子,对方自称是广州市公安局刑警,接到电信部门通报后,警方核查到,有犯罪分子利用韩女士的名义注册了电话以及银行账号,并使用其银行账号从事“洗钱”等违法行为,涉及金额巨大。

“警官”提出,韩女士必须把所有个人账户存款汇入“安全账户”接受“审查”,分清哪些是韩女士的合法收入。韩女士对此深信不疑,为洗清嫌疑,在10月23日至27日期间,先后分三次通过网上银行将共计约1990多万元人民币转入骗子账户。随后,她还在新加坡一家银行的柜面再度转出27.88万元新加坡币,总计转账达2000余万元。

诈骗团伙每晚评判下属表现

据上海警方介绍,此次从印尼押解回国的诈骗团伙分为三级。第一线的电话组冒充“客服”,比如说京东客服、淘宝客服、银行工作人员、自来水公司、煤气公司,告知客户没付账单,最后得出结论为身份被冒用了,“客服”会建议客户报警,随后将电话转至第二线。

第二线则会出现“警察”,“警察”会告知客户,他们现在了解到客户的身份被冒用了,但是涉及的案子特别重要或者客户已经被通缉了,为了洗清客户的罪名,要将客户的钱款和别人的钱款分开。

随后,“警察”会将电话转至第三线“检察官”,由“检察官”指引客户将钱存入他们指定的账户,完成诈骗。

为了提高诈骗成功概率,每晚诈骗团伙上级都要给电话组做培训,评判他们在电话中的表现,哪些是值得学习的,哪些是露出马脚导致诈骗失败的,都会一一点评。

附:电信诈骗录音一则

诈骗犯:你的账户(银行卡)涉嫌到一件正在调查的银行洗钱案,这到底是怎么一回事啊?

杨女士:我没有呀,警官。要不这样好吗?我过来一下好吗?这个怎么这么厉害啊?我要不带着身份证,人过来一下吧?

诈骗犯:我告诉你,你人肯定是要过来的。但是你现在的身份已经被列为嫌疑人了,检察长都要来逮捕你了,你知不知道?

(此时,杨女士已被吓得魂飞魄散,诈骗犯开始套取杨女士信息。)

诈骗犯:你还告诉我说,这张卡不是你办的,那是谁办的?

杨女士:我根本就没有去过松江。银行不是都有监控探头的嘛?

诈骗犯:肯定是有摄像头的。如果我告诉你,摄像头已经被犯罪分子销毁了呢。 我直接和你讲,我们早在一开始办案的时候,已经赶到银行调取证据。但是这些证据早就被银行里的不法行员销毁掉了。导致我们警方办案的困难,我们没有办法分辨这张卡到底是不是你办的。但是现在卡在你名下,我们会针对这张卡的持有人来进行调查。

(经过一长串身份证号、手机号码的确认后,杨女士更加惊慌了。)

诈骗犯:现在这张银行卡确实登记在你的名下,而且已经变成了嫌犯的作案工具,洗钱金额高达218万元,这可不是一笔小数目,你明白吗,杨女士?

杨女士:警官我现在到警察局来一下好吗?电话里也讲不清楚, 这个是大事情啊,我来一次好不好?我从来没有到松江来过啊!

诈骗犯:你现在过来,你没有任何证据证明你没有涉案,你是要被立马拘捕的,你知不知道?

(杨女士的哭泣声)

诈骗犯:你不要哭,你哭什么呢?

诈骗犯:你知不知道什么是洗黑钱?

杨女士:洗钱,我就在电视里里看的,我不懂。警官,我现在过来吧。

诈骗犯:你不要哭,你不要哭。你再哭的话,我现在叫人把你带到看守所,你看我敢不敢?

杨女士:我相信你。

诈骗犯:目前,你名下的这张银行卡,是涉及到一个违法洗黑钱的案件。洗钱,就是有一些犯罪团伙,将犯罪所得的肮脏钱直接导入到你名下的银行卡里,经由你这张银行卡,把这些肮脏的钱转入到境外的银行里,导致我们警察追不到这些钱。这就是违法洗钱的行为,你懂我意思吗?

杨女士:哦。

诈骗犯:那么现在我帮你登记一份金融清查单。这有两个用意,第一,用来区分你名下账户,哪些是你办的,哪些是冒办的,我们要划清一个界限,把它区分开来。第二,我们把冒牌账户冻结起来,不要让这些犯罪团伙继续把你的伪造账户违法使用。了解吗?

杨女士:嗯,了解。

诈骗犯:第二项用意,也是最重要的,我会把这份金融清单交到检察长手中,他会将你的账户在全国金融系统中进行交叉比对,比对你的账户中有没有任何非法赃款。如果都没有的话,到时候这份金融清查单,就会变成你手上最有利的证据。检察官也会把你的身份从嫌疑人,改成受害者。

杨女士:好的好的。

(至此,通过所谓的“金融清查单”,诈骗犯知道了杨女士名下所有理财产品、银行账号、网上银行、信用卡额度、甚至是银行卡密码。)(来源:浦江头条)

 

http://news.163.com/15/1112/21/B88I9PP100014AED.html